Wir beraten Unternehmer

Tag für Tag stellen Sie sich den unterschiedlichsten Herausforderungen, die Sie erfolgreich meistern müssen. Sie lenken und tragen das Unternehmen; Ihre Familie und Ihre Mitarbeiter sind von Ihnen und Ihrem unternehmerischen Erfolg abhängig. – Sie tragen eine große Verantwortung.

Wir stehen Ihnen mit unserem fundiertem Fachwissen und unserer langjährigen Berufserfahrung zuverlässig zur Seite.

Für uns ist eines wichtig: Sie.

Denn eine erfolgreiche Beratung ist immer eine persönliche Beratung. Darum stehen Sie und Ihr Unternehmen für uns im Mittelpunkt. Ihre Wünsche, Ihre Bedürfnisse, Ihre unternehmerische Ausgangssituation.

Nach einer eingehenden Fakten- und Risiko-Analyse erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen speziell auf Sie zugeschnittene Lösungs-Konzepte.

Das können wir, weil wir als unabhängige Berater keiner Gesellschaft verpflichtet sind. Wir wählen aus der großen Produkt-Vielfalt des Marktes genau das Produkt aus, das zu Ihnen passt. Das ist ein entscheidender Vorteil, von dem Sie profitieren. Denn dies ist eine prägende Erfahrung aus unserer langjährigen Berufspraxis: Jeder Mandant ist anders. Darum kann und darf es keine vorgegebene Standard-Lösung geben.

Zusätzlich steht uns ein breit aufgestelltes Netzwerk von Experten aus den verschiedensten Bereichen (Anwälte, Bankberater, Rentenberater) zur Verfügung.

So bleibt keine Frage ohne Antwort. Keine Herausforderung ohne Lösung.

Unsere Beratungs-Schwerpunkte im schnellen Überblick *

Einen für Sie wichtigen Aspekt wollen wir unseren Beratungs-Schwerpunkten nochmals voranstellen: Wir arbeiten unabhängig – wir sind keiner Gesellschaft verpflichtet. Und können so das für Sie optimale Produkt auswählen.

Sie halten Ihr Unternehmen auf Kurs. Sie sind verantwortlich für Aufträge, deren korrekte Abwicklung und Erledigung – kurzum: Für den Erfolg und die daraus resultierende Sicherheit für Ihre Familie und Ihre Mitarbeiter. Doch Vorsicht: Ein Fehler, eine Unachtsamkeit kann Ihr Unternehmen gefährlich ins Wanken, wenn nicht gar zu Fall bringen.

Wir erläutern Ihnen, wie Sie Ihre Risiken minimieren und geben Ihnen einen kurzen Überblick über die entscheidenden Bereiche Betriebshaftpflicht, Gewerbehaftpflicht und Produkthaftpflicht.

In vielen Unternehmen und Handwerksbetrieben ist es ganz selbstverständlich, dass die Familie mitarbeitet. Doch Vorsicht: Haben Sie den Sozialversicherungsstatus* für Ihre mitarbeitenden Angehörigen abgeklärt? Zahlen Sie richtig in das Sozialsystem ein, damit hinterher auch Leistungen erfolgen?

Wir zeigen Ihnen Wege, damit Sie nicht nur Beiträge einzahlen, sondern auch Leistung erhalten.

Notfallplanung ist Existenzsicherung. Sie haben Vollmachten und ein Testament.

Doch was geschieht, wenn Sie unerwartet wegen eines Unfalls oder einer langen, schweren Krankheit Ihren Betrieb auf unbestimmte Zeit nicht mehr führen können? Jetzt ist es für Ihren Betrieb überlebenswichtig, dass ein sorgfältig durchdachter und für Ihre Firma individuell zugeschnittener Notfallplan greift, damit Ihr Unternehmen, aber auch Sie und Ihre Familie finanziell abgesichert sind. Viele Fragen müssen im Vorfeld geregelt werden. So zum Beispiel: Wer generiert in Ihrem Unternehmen den Umsatz? Wer hat Prokura? Gibt es Einzel-Vollmachten oder eine Generalvollmacht? Wie ist die Geschäftsführung geregelt? Gerne vermitteln wir Ihnen auf diese Themen spezialisierte Ansprechpartner.

Und: Haben Sie die richtigen Versicherungen, die Ihnen im Krankheitsfall finanzielle Sicherheit geben? Wir erstellen mit Ihnen zusammen einen Notfallplan, der die Existenz Ihres Unternehmens absichert.

Private Krankenversicherung ist ein wichtiger Bereich. Beiträge steigen – und nicht selten ist die Versuchung groß, zu einer anderen Versicherung zu wechseln. Aber was geschieht mit Ihrer erworbenen Altersrückstellung? Wir entwickeln für Sie Optimierungsstrategien – ohne dass Sie Ihre Altersrückstellung verlieren.

Haben Sie eine Wahl? Ja!

Grundsätzlich sind Sie als Arbeitgeber verpflichtet, Ihren Mitarbeitern auf Wunsch eine betriebliche Altersversorgung (bAV) in Form von Entgeltumwandlung anzubieten. Auch gewinnt die bAV immer mehr an Bedeutung, wenn Sie qualifizierte Mitarbeiter für Ihr Unternehmen gewinnen und dauerhaft halten wollen.

Außerdem ist die betriebliche Altersversorgung nicht nur ein Versicherungsvertrag, sondern Bestand des Betriebsrentengesetzes. So haben Sie als Arbeitgeber zwar weitreichende und langfristige Verpflichtungen bzw. Haftungen – aber Sie haben auch interessante Gestaltungsmöglichkeiten.

Wir bieten Ihnen ein durchdachtes und praxiserprobtes bAV-Konzept.

Dieses umfasst die eingehende Beratung und Erläuterung der unterschiedlichen Durchführungswege und Zusagearten, die Überprüfung bestehender Zusagen, eine individuelle Konzept-Erstellung, die Einrichtung und Dokumentation der bAVs Ihrer Mitarbeiter und die Abwicklung und laufenden Betreuung in Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater.

Heubeckwert, BilMoG, Versichererbarwert – Diese Werte haben weitreichende Auswirkungen auf den finanziellen Status Ihres Unternehmens. Sind Sie wirklich ausreichend informiert, um diese Werte richtig zu steuern und positiv zu beeinflussen? Wir erklären Ihnen, wie Sie erfolgreich Ihre Pensionsverpflichtungen auslagern und dabei schwerwiegende finanzielle Nachteile vermeiden.

Sie sind versichert. Doch Versicherungen müssen regelmäßig überprüft und angepasst werden, denn Ihr Arbeitsalltag verändert sich und auch im privaten Bereich gibt es Veränderungen.

Wir stellen Ihre bestehenden Versicherungen auf den Prüfstand und sorgen für die notwendige Optimierung. Sie brauchen eine sinnvolle und auch praxisorientierte Versicherungsleistung: Schließlich sollen Sie im Schadensfall das ersetzt bekommen, was Sie versichert haben.

Kennen und nutzen Sie die unterschiedlichen Fördermöglichkeiten? Wir erklären Ihnen, unter welchen Voraussetzungen Sie welche Gelder erhalten können – so für Ihre private Vorsorge.

Auch wenn der Zeitpunkt noch in weiter Ferne liegt. Denken Sie jetzt schon an Ihren Ruhestand. Wir zeigen Ihnen die vorteilhaftesten Lösungen für Ihre Ruhestandsplanung.

Wir analysieren für Sie die erfolgreichsten Wege für Ihr Vermögensplanungs-Management.

Wir sind Partner von Quattro!Folio!

Die Quattro!Folio! GmbH hat von der Bundesanstalt für Finanzdienstleitungsaufsicht (BaFin) u.a. eine Erlaubnis zur Abschlußvermittlung, Anlageberatung und Anlagevermittlung. Über diese Kooperation können wir Ihnen – wie eine Bank – Investmentfonds, Beteiligungen und weitere interessante Anlageprodukte vermitteln. Profitieren Sie von individuellen Produkten, die sich Ihnen und Ihrem Leben anpassen. Und nicht umgekehrt.

Wir stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Seite und bieten Ihnen die komplette Rund-um-Beratung und Betreuung.

Kompetent. Individuell. Zuverlässig.

Stellen Sie uns auf die Probe. Wir freuen uns auf Sie!

* Wir leisten keine Recht- und Steuerberatung. Gerne vermitteln wir Ihnen die entsprechenden Kontakte aus unserem Netzwerk.

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